Прокуратурой в ходе проверки информации, поступившей от Банка России, выявлены нарушения требований законодательства о потребительском займе, которой  установлено, что ИП С. осуществляла деятельность по выдаче физическим лицам денежных займов под залог движимого имущества. При этом предприниматель не имела права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению займов в соответствии с ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

В данном случае, нарушение заключается в том, что по закону выдавать потребительские кредиты (займы) могут только специальные организации (банки, микрокредитные компании). У предпринимателя такого права не было. Доводы защиты о том, что это просто «хранение» были признаны судом несостоятельными. Взаимоотношения оформлялись договорами хранения и обеспечения, однако, как установил суд данные сделки носили характер договора займа.

Изучив материалы дела в совокупности с представленными доказательствами, суд признал ИП С. виновным по делу об административном правонарушении по ч. 1 ст. 15.56 КоАП РФ (осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов лицом, не имеющим право на ее осуществление) и назначил штраф в 30 000 руб.